ANACOFI : L’Association Nationale des Conseils Financiers

Présentation

L'Association Nationale des Conseils Financiers (ANACOFI) a été créée en 2004. Elle regroupe divers acteurs tels que les Conseils en Gestion de Patrimoine (CGP), les Conseils en Investissements Financiers (CIF), les Courtiers en Assurance (COA), les Courtiers en Opérations Bancaires (COBSP), les Agents Immobiliers (AI), et d'autres encore. À travers sa section ANACOFI Courtage, elle rassemble les Courtiers et Mandataires en Assurance.

Les courtiers et mandataires IAS et IOBSP ont l'obligation d'adhérer à une association professionnelle agréée, comme l'ANACOFI. Elle fournit aux professionnels concernés un cadre d'échange, de gestion de leurs problématiques et de représentation, visant à soutenir et à permettre l'exercice de leur profession dans les meilleures conditions et dans le respect de leurs clients.

Diversité des métiers et engagement

L'Association Nationale des Conseils Financiers (ANACOFI) a été initialement créée pour se concentrer sur la gestion de patrimoine. Cependant, elle a rapidement évolué et structuré son organisation par métiers, englobant désormais des domaines variés tels que le Conseil en Finance d’Entreprise, la Compétence Juridique Appropriée (CJA), et l’Ingénierie Sociale.

La section Finance d'Entreprise de l'ANACOFI compte plus de 250 adhérents, témoignant de l'élargissement de l'association[8]. L'ANACOFI est une association multi-métiers, avec 8 sections à ce jour, qui représente plus de 2750 entreprises.

Le Conseil en Finance d'Entreprise est un domaine dans lequel l'ANACOFI offre des conseils indépendants. La Compétence Juridique Appropriée (CJA) est une qualification nécessaire pour ceux qui souhaitent donner de manière habituelle et rémunérée des consultations juridiques relevant de leur activité principale. L'Ingénierie Sociale est un autre domaine d'expertise de l'ANACOFI.

L'ANACOFI est engagée à soutenir ses membres pour leur permettre d'exercer leur profession dans les meilleures conditions et dans le respect de leurs clients. Elle fournit des informations et une négociation collective sur certains sujets à ses entreprises adhérentes.

En somme, l'ANACOFI a réussi à diversifier ses métiers et à s'engager activement dans le soutien de ses membres, ce qui a contribué à son expansion et à son succès.

Les missions fondamentales de l'ANACOFI

L'Association Nationale des Conseils Financiers (ANACOFI) remplit plusieurs missions clés pour ses membres et le secteur financier en général:

Promotion des métiers

L'ANACOFI s'engage à promouvoir les métiers de ses membres et à les accompagner dans leur pratique professionnelle. Elle fournit des fiches métiers et des outils pédagogiques pour aider les professionnels à comprendre et à exercer leurs métiers conformément aux normes réglementaires.

Défense des intérêts

Elle défend les intérêts de ses membres auprès des autorités réglementaires et de l'opinion publique. Cela inclut la représentation auprès du législateur et des autorités de tutelle, ainsi que la défense des droits et intérêts des intermédiaires en assurances et en opérations de banque et services de paiement (IOBSP).

Normes professionnelles

L'ANACOFI participe activement à la définition des normes professionnelles applicables aux activités réglementées de ses membres. Elle travaille à la gestion de la conformité et à l'observation des pratiques professionnelles.

Information du public

En tant qu'acteur majeur du secteur financier, l'ANACOFI informe le public sur les métiers de la finance et sur les questions financières d'actualité. Elle s'efforce de fournir des informations claires et précises pour éduquer le public et les clients potentiels.

En résumé, l'ANACOFI joue un rôle crucial dans la promotion et la défense des métiers financiers, la définition des normes professionnelles, et l'information du public, tout en soutenant ses membres dans leur développement professionnel et la conformité réglementaire.

Engagement national et international

Reconnue dans le secteur de la finance et de l'assurance, l'ANACOFI s'implique dans diverses organisations nationales et internationales. Elle collabore avec des entités telles que la Confédération des Petites et Moyennes Entreprises (CPME), l'Association Nationale des Conseils et Intermédiaires d'Assurances (ANCIA), l'Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance (ORIAS), et participe au Comité Stratégique d’Éducation Financière (EDUCFI).

Structuration et représentativité

L'ANACOFI déploie une structuration horizontale par métiers, regroupant des professions telles que le Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP), le Conseil en Finance d’Entreprise (CFE), ou encore l'Ingénieur Social. Elle adopte également une approche verticale par statuts, tels que CIF (Finance), IOBSP (Banque), IAS (Assurance), et Intermédiaire Porteur de Carte Loi Hoguet/ALUR (Immobilier/Foncier).

L'association agit comme un organe de représentation pour permettre à ses membres d'exercer leurs professions dans les meilleures conditions et dans le respect de leurs clients.

Services proposés par l'ANACOFI

L'ANACOFI offre une gamme complète de services pour répondre aux besoins de ses membres :

1. Services Associatifs Internes : Gestion de la mutation des cabinets par un responsable juridique, centrale de référencement pour des offres négociées en tant que centrale d’achat.
2. Services Syndicaux et Associatifs : Gestion administrative et d’information des professionnels membres, gestion de l’information pour les futurs membres et le public.
3. Services Juridiques : Service juridique, livret de l’adhérent.
4. Service des Consultants : Assistance à la mise en conformité des entreprises et des documents des membres, vérification de l’aptitude à exercer.
5. Formation : Formation interne dispensée dans les 9 régions de l’ANACOFI, agréments donnés à des formations externes et partenariats signés avec des établissements externes.
6. Information Régulière : Information régulière via le site internet, la MAIL News trimestrielle et les Hors-Séries, notes thématiques ou juridiques périodiquement produites et diffusées.
7. Médiation : Conseil d’Administration comme organe de médiation, service renforcé en début 2015 avec la réforme de la médiation.
8. Liste d’Avocats : Liste de professionnels du droit et de sociétés d’aide au respect des obligations « métiers » tenue à jour par les juristes.
9. Assurances : Contrats d’assurance négociés pour les membres, de l’assurance responsabilité civile professionnelle à l’assistance juridique.

Adhérer à l'ANACOFI : un processus simple et transparent

Si vous souhaitez devenir membre de l'ANACOFI, suivez ces étapes simples :

1. Visitez le site web de l’ANACOFI à l’adresse suivante : Adhésions ANACOFI.
2. Cliquez sur le bouton « Adhérer maintenant » situé en bas de la page.
3. Sélectionnez la catégorie de membre correspondant à votre profil (personne physique ou morale).
4. Remplissez le formulaire d’adhésion en ligne et joignez les documents demandés.
5. Validez votre demande d’adhésion.

Une fois votre demande validée, vous deviendrez membre de l’ANACOFI, bénéficiant ainsi de ses nombreux avantages et services.

L'ANACOFI, en tant que plus grande association professionnelle des entreprises du courtage en banque, finance, et assurance, continue de jouer un rôle essentiel dans le développement et la représentation de ses membres sur la scène nationale et internationale.

Conclusion

L'ANACOFI est un partenaire clé pour les professionnels de la finance, offrant un cadre de soutien et de conformité pour les conseillers financiers, courtiers, et agents immobiliers. Par ses services juridiques, formations et outils de mise en conformité, elle aide ses membres à exercer avec professionnalisme et dans le respect des normes.