CNCEF patrimoine : une chambre pour les CGP

Introduction

Fondée en 2005, la Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers (CNCEF) Patrimoine est une association professionnelle agréée par l'Autorité des marchés financiers (AMF). Présidée par Stéphane FANTUZ, elle réunit l'élite des professionnels libéraux spécialisés dans les domaines du patrimoine. Ses missions fondamentales s'articulent autour de cinq piliers : rassembler, accompagner, former, influencer, valoriser.

Missions fondamentales

1. Représentation et Discipline : Garantir la représentation, la discipline, l’indépendance, et la défense des intérêts des professionnels, dans le cadre de l’agrément délivré par l’AMF en 2005.
2. Accompagnement des Professionnels : Accompagner les Conseils en Gestion de Patrimoine (CGP) et les Conseils aux Institutionnels dans l’exercice pérenne de leur métier.
3. Valorisation de la Profession : Valoriser la profession auprès des clients particuliers et professionnels, en mettant en avant des valeurs telles que la proximité, l’éthique, et la protection du consommateur.
4. Influence et Expertise : Influencer le débat public et accroître l’expertise des membres, en favorisant l'interprofessionnalité et en participant activement aux discussions sur les enjeux du secteur.
5. Sélection de Formations de Qualité : Sélectionner des formations de qualité et utiles à l’exercice pratique du métier des Conseillers en Investissements Financiers (CIF).

Avantages pour les membres

Les membres de la CNCEF Patrimoine bénéficient de nombreux avantages, tels que :

• Kit Réglementaire : Un kit réglementaire pour répondre aux obligations réglementaires en termes de conformité.
• Veille Juridique : Accès à une veille juridique pour rester informé des évolutions réglementaires.
• Espace Membre : Un espace membre personnel adapté à leurs besoins.
• Accès à un Médiateur Interprofessionnel : Accès à un médiateur interprofessionnel en cas de besoin.
• Assises Annuelles : Participation aux Assises annuelles du groupe CNCEF, comprenant l'assemblée générale, des ateliers, des conférences, et un accès à des partenaires divers.
• Tarifications Spécifiques : Accès à des tarifications spécifiques chez différents prestataires et aux salons professionnels.
• Contrat Groupe RC Pro : Un contrat groupe Responsabilité Civile Professionnelle spécialement conçu pour les membres.
• Accès au Catalogue de Formations : Accès au catalogue de formations à tarif préférentiel.

Histoire et rôle de la CNCEF patrimoine

La Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers (CNCEF) Patrimoine a été fondée il y a plus de 65 ans et a joué un rôle crucial dans la structuration et la professionnalisation du secteur de la Gestion de Patrimoine.

À une époque où cette discipline n'était pas encore reconnue comme un domaine professionnel distinct, la CNCEF a contribué à développer des normes et des pratiques de qualité. Aujourd'hui, la CNCEF est un interlocuteur privilégié des pouvoirs publics et des autorités de régulation, intervenant activement dans l'élaboration de règles et de lois encadrant la profession de conseil en gestion de patrimoine.

La CNCEF Patrimoine est une association professionnelle agréée par l'Autorité des marchés financiers (AMF) et regroupe des professionnels libéraux qui accompagnent les investisseurs dans les domaines du conseil en gestion de patrimoine (CGP) et des conseils aux institutionnels. Elle vise à promouvoir la valorisation du conseil, la proximité, l'éthique et la protection du consommateur, des valeurs essentielles au service de la gestion patrimoniale.

Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine, ou CGP, comprend l'établissement d'un bilan patrimonial, la meilleure allocation de l'épargne, la préparation de la retraite, l'investissement, et d'autres services visant à répondre aux besoins financiers et patrimoniaux des clients. Les CGP sont souvent comparés aux médecins de famille pour leurs services de conseil complet et personnalisé.

Focus : missions, membres, partenaires

La CNCEF regroupe des professionnels de la Gestion de Patrimoine à travers plusieurs associations dédiées à des métiers réglementés. Ces associations incluent la CNCEF ASSURANCE pour les courtiers en assurances (COA), la CNCEF CREDIT pour les Courtiers en opération de banque (COBSP), la CNCEF IMMO pour les transactionnaires en immobilier, et la CNCEF FRANCE M&A pour les professionnels de la transmission d’entreprise.

La CNCEF rassemble également des experts-comptables, des notaires et des avocats. Sa mission est de garantir un haut niveau de qualité et de professionnalisme chez ses membres en proposant des formations et des certifications reconnues par la profession.

CNCEF formation

La CNCEF propose des formations tout au long de l'année pour permettre à ses membres de se former et de se perfectionner aux enjeux de la gestion de patrimoine.

Ces formations sont destinées aux intermédiaires financiers et couvrent divers domaines tels que la réglementation, la formation professionnelle, les assurances, le crédit, l'immobilier patrimonial, et les professionnels du haut de bilan.

La CNCEF offre des certifications reconnues telles que la certification CGPC (Conseiller en gestion de patrimoine certifié) et la certification CIF (Conseiller en investissements financiers). La certification CGPC est délivrée par l'association CGPC, qui est la seule habilitée à utiliser ces marques en France. Pour obtenir la certification CIF, il faut respecter un certain nombre d’obligations administratives, professionnelles et morales, et justifier de conditions d’âge, d'honorabilité et de compétence professionnelle. La formation CIF a une durée réglementaire de 150 heures.

La CNCEF, en tant qu'organisme de formation depuis 1999, propose des formations respectant les obligations réglementaires et les programmes. Les formations sont disponibles en ligne et peuvent être suivies à votre rythme. Une fois votre module de formation acheté, vous pourrez accéder aux contenus de la formation sur votre plateforme pédagogique.

Il est à noter que le taux de réussite à la certification CGPC/CFP était de 75% en 2021. De plus, la formation CIF et la certification AMF permettent de vous inscrire à l'ORIAS et d'exercer en tant que conseiller en investissement financier.

Comment adhérer à la CNCEF patrimoine

Pour adhérer à la CNCEF Patrimoine, vous devez suivre plusieurs étapes :

1. Choisissez l'association à laquelle vous souhaitez adhérer. Dans ce cas, il s'agit de la CNCEF Patrimoine.
2. Remplissez le formulaire d'adhésion en y joignant les pièces justificatives.
3. Réglez votre cotisation. Les tarifs varient en fonction de votre statut professionnel. Par exemple, pour un courtier et mandataire, la cotisation est de 200 €, tandis que pour un salarié IAS et IOB, elle est de 30 €.
4. Une fois votre adhésion validée, vous pourrez accéder à votre espace adhérent pour télécharger votre reçu et attestation d’adhésion.

Le processus d'adhésion peut également impliquer un entretien avec un membre de l'association.

Il est important de noter que pour être éligible à l'adhésion, vous devez avoir une expérience professionnelle de 3 ans minimum dans le domaine de la Gestion de Patrimoine, être titulaire d’un diplôme de niveau Bac+3 minimum, et vous engager à respecter le code de déontologie de l’association.

Vous pouvez débuter votre démarche d'adhésion sur le site officiel de la CNCEF Patrimoine. Si vous avez des questions supplémentaires concernant le processus d'adhésion, vous pouvez consulter la FAQ sur le site de la CNCEF.

Conclusion

La CNCEF Patrimoine est un acteur clé pour les professionnels de la gestion de patrimoine, offrant un cadre structuré pour la formation, la conformité et le soutien des CGP. En rassemblant les experts du secteur, elle valorise l'éthique, la proximité avec les clients et la qualité du conseil. Grâce à ses services et à son engagement, la CNCEF Patrimoine aide ses membres à exceller dans un environnement réglementé et exigeant.