L’Assistant d’adéquation : Binom vous accompagne dans la rédaction de vos rapports

Formaliser les besoins d’un client, présenter les avantages et les risques d’une proposition, expliquer le choix d’un contrat… La rédaction du rapport d’adéquation mobilise votre connaissance du dossier et votre analyse de conseiller.

Avec l’Assistant d’adéquation, Binom prérédige plusieurs sections de votre déclaration d’adéquation à partir des informations déjà présentes dans WealthPro. Cette nouvelle fonctionnalité de notre écosystème IA est disponible en bêta.

Une aide à la rédaction intégrée à votre parcours de projet

L’Assistant d’adéquation intervient directement dans le parcours de projet de WealthPro, votre logiciel de gestion de patrimoine.

Il s’appuie sur les informations du projet, le profil investisseur, la situation et le patrimoine du client, ainsi que sur les notes que vous choisissez d’ajouter, pour préparer une base de rédaction adaptée au dossier.

L’objectif : réduire le temps consacré à la mise en forme de ces informations et vous permettre de vous concentrer sur votre analyse et la relation client.

Quelles sections du rapport l’assistant peut-il préparer ?

Les sections proposées varient selon la nature du projet :

• Pour une souscription d’assurance-vie ou de capitalisation : les besoins et exigences, les avantages et risques du contrat et de l’allocation, la justification du choix et les annotations de proposition ;
• Pour les autres souscriptions : les mêmes sections, à l’exception de la justification du choix ;
• Pour un versement complémentaire, un arbitrage ou un rachat : les besoins et exigences, les avantages et risques du contrat et les annotations de proposition.

L’assistant utilise les informations renseignées et ne déduit pas les données manquantes. La clause bénéficiaire reste à rédiger manuellement.

Des textes modifiables, au service de votre analyse

Les textes proposés restent entièrement modifiables, pour vous permettre d’y apporter les précisions et les ajustements nécessaires selon votre analyse et votre connaissance du client.

L’Assistant d’adéquation accompagne la formalisation de votre conseil. Il ne se substitue ni à votre analyse ni à la validation du contenu : vous gardez la main sur chaque mot et restez responsable du rapport.

Vous conseillez. Binom vous aide à le formaliser.

Comment utiliser l’Assistant d’adéquation dans WealthPro ?

La fonctionnalité est accessible depuis le parcours de projet. Pour lancer la génération, le SRI toléré doit être renseigné dans le profil investisseur du client.

Les informations saisies dans le projet et le dossier client constituent la base utilisée par l’assistant. Les notes ne sont pas ajoutées automatiquement : vous sélectionnez celles que vous souhaitez inclure.

Une fois les textes préparés et ajustés, l’enregistrement du projet permet de les conserver.

Binom accompagne progressivement votre parcours métier

L’Assistant d’adéquation complète les deux premières fonctionnalités de Binom, l’écosystème IA intégré à WealthPro, également disponibles en bêta :

• La Retranscription transforme les échanges audio en compte rendu structuré et identifie les informations utiles au KYC et au profil investisseur ;
• L’Analyse de documents extrait les informations des documents clients pour enrichir le KYC et le dossier patrimonial, en limitant la ressaisie.

De la collecte des informations à la préparation des textes, Binom vous accompagne dans vos usages, tout en préservant votre rôle d’analyse et de décision.

L’Assistant d’adéquation est à découvrir dès maintenant dans WealthPro.

Nos équipes restent à votre disposition pour vous accompagner dans la prise en main et répondre à vos questions.

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