Le Questionnaire Profil Investisseur s’adapte aux personnes morales dans WealthPro

Une entreprise et un particulier ne présentent ni la même situation financière ni la même capacité à supporter des pertes. L’évaluation de leur profil investisseur doit tenir compte de ces différences.

Avec le Questionnaire Profil Investisseur pour les personnes morales (QPI PM), WealthPro propose une évaluation dédiée aux spécificités des entreprises, directement dans votre logiciel de gestion de patrimoine.

Les réponses permettent de déterminer un SRI de 1 à 7 et le profil associé, avec une historisation des résultats et du barème utilisé.

Un questionnaire conçu pour vos clients personnes morales

Le QPI PM repose sur un questionnaire et un barème dédiés, distincts de ceux utilisés pour les personnes physiques.

Il prend notamment en compte la rentabilité de l’entité, son patrimoine financier, son endettement et sa stratégie de trésorerie, afin d’adapter l’évaluation à sa situation.

Le questionnaire s’articule autour de cinq dimensions :

• Le profil et la solidité de l’entité, pour apprécier sa situation financière ;
• La capacité à subir des pertes, à partir de ses données financières ;
• Les connaissances et l’expérience, avec des questions dédiées aux différents produits financiers ;
• Les préférences de durabilité, pour intégrer les critères extra-financiers ;
• La tolérance au risque, pour prendre en compte le niveau de risque accepté.

Un profil qui tient compte de la capacité à supporter des pertes

La capacité à subir des pertes constitue un élément central du QPI PM. Son évaluation s’appuie sur les données financières de l’entité, au-delà de sa seule déclaration.

Le SRI obtenu est plafonné en fonction de deux critères : la capacité de l’entité à supporter des pertes et sa stratégie de trésorerie déclarée.

Ainsi, des réponses traduisant une forte appétence au risque ne suffisent pas à déterminer un profil élevé. Le résultat reste encadré par les limites établies à partir de la situation de l’entreprise.

Cette approche permet de distinguer le risque que l’entité souhaite prendre de celui qu’elle peut supporter au regard des informations renseignées.

Un SRI et des indicateurs pour enrichir votre analyse

À l’issue du questionnaire, WealthPro détermine automatiquement un SRI de 1 à 7, ainsi que le profil associé : Sécurisé, Prudent, Équilibré, Dynamique ou Offensif.

La restitution ne se limite pas à ce résultat. Plusieurs indicateurs complètent la lecture du profil, notamment les connaissances et l’expérience, la capacité à subir des pertes et la sensibilité extra-financière.

Vous disposez ainsi d’éléments pour comprendre le résultat, le mettre en perspective avec la situation de l’entité et préparer vos échanges avec votre client.

Un historique pour retrouver et expliquer chaque évaluation

La situation d’une entreprise, ses objectifs et ses réponses peuvent évoluer. Chaque évaluation est historisée dans WealthPro, pour conserver une trace des profils successifs.

Pour chacune d’elles, vous pouvez retrouver et télécharger le barème exact utilisé au moment du calcul, même si celui-ci a été modifié depuis.

Cette traçabilité vous permet de consulter les résultats précédents et de comprendre sur quelle base ils ont été établis.

Le Questionnaire Profil Investisseur pour les personnes morales est disponible dès maintenant dans WealthPro.

Nos équipes restent à votre disposition pour vous accompagner et répondre à vos questions.